什么是反洗錢（AML）合規服務？

隨著對阿聯酋反洗錢最新規定（AML 監管）的監管要求日益嚴格，我們深知發現現有框架中的不足并設計一套全面的反洗錢合規計劃的重要性，該計劃需充分考慮組織的風險特征，并提供前瞻性的解決方案。

在 MBG，我們專注于制定AML 風險評估框架，并為客戶在風險管理、財務和法律合規方面提供建議。我們的反洗錢咨詢團隊已幫助包括貴金屬和寶石經銷商、保險公司、保險經紀、兌換公司、公司服務提供商、房地產中介和代理人在內的多類客戶積極落實和維護穩健的反洗錢/反恐融資（AML/CFT）計劃。

我們的反洗錢項目負責人在多個行業和阿聯酋的監管環境中積累了豐富經驗，能夠將專業知識轉化為切實可行的建議，并為您的企業量身定制 AML 政策，確保完全符合阿聯酋反洗錢法的要求。

阿聯酋反洗錢法和阿聯酋反洗錢最新規定有哪些？

• 2018 年第 20 號聯邦法——關于反洗錢、打擊恐怖主義融資及非法組織融資
• 2019 年第 10 號內閣決議——關于第 20 號聯邦法的實施細則，涉及反洗錢與打擊恐怖主義融資
• 反洗錢及打擊恐怖主義融資和非法組織指南——適用于指定的非金融企業和行業（DNFBPs）

AML 風險評估如何幫助您的業務？

我們的服務

罰款規定

根據以下規定：

• 2018 年第 (20) 號聯邦法令——關于打擊洗錢犯罪、恐怖主義融資及非法組織融資（及后續修訂）；
• 2019 年第 (10) 號內閣決議——關于該聯邦法的執行條例及配套決議。

如果未能遵守阿聯酋反洗錢最新規定，或未能按照監管機構要求提供合規性驗證相關信息，可能構成違法行為。

此類違規可能導致行政罰款，金額不少于五萬迪拉姆（50,000），最高可達五百萬迪拉姆（5,000,000），并可能導致禁止相關行業經營，或暫停、限制、甚至取消營業執照。